Bonität und Kreditlimit

Die Verhinderung der Terrorismusfinanzierung und der Geldwäsche sind die wesenentlichen aktuellen Anforderungen im Bereich Bereich Compliance. Die Themen strahlen auch auf das Kreditmanangement aus. Bereits die imperative Forderung "Know Your Customer" verlangt vom Kreditmanangement entsprechende Maßnahmen. Der Beitrag von Dr. Thomas Voller und Matthew Wales behandelt die Bemühungen und Ansätze in Europa, um der Geldwäsche Paroli bieten zu können.

Weiterlesen … Geldwäsche

Bei der Durchführung einer Bonitätsbeurteilung geht es schlichtweg um die Beantwortung der Frage, "Besitzt der Kunde die Kreditwürdigkeit für den benötigten Kreditrahmen?" Eine Antwort auf diese Frage ist immer schwierig zu geben, besteht die Aufgaben- und Problemstellung doch darin, das zukünftige Handeln des Kunden zuverlässig und zutreffend vorherzusagen.

Weiterlesen … Grenzen der Bonitätsbeurteilung

Obwohl der „gesunde Menschenverstand“ es von vorneherein als sinnvoll und notwendig erscheinen lässt, sich mit Risiken generell und mit den Risiken von Forderungsausfällen und Zahlungsverzögerungen früh- und rechtzeitig auseinanderzusetzen, stellt sich trotzdem die Frage, ob es in jedem Fall notwendig ist, Bonitätsprüfungen der Kunden vorzunehmen.

Weiterlesen … Notwendigkeit von Bonitätsprüfungen

Informationen zur Bonitätsbewertung sollten aktuell und zuverlässig sein. Häufig wird dabei den Bonitätsauskünften der Auskunfteien blind (?) vertraut. Ist die Bankauskunft unter Umständen eine Alternative?

Weiterlesen … Bonitätsprüfung – Aktuelle Informationen sind schwer zu bekommen

Nicht alles muss man selber machen: Ratingagenturen bieten Leistungen zur Bonitätsbeurteilung an. Einige Anbieter finden Sie hier.

Weiterlesen … Externes Rating

Das Thema ist nicht ganz neu, aber nach wie vor aktuell. Wer noch einmal Informationen im Überblick benötigt, wird hier fündig.

Weiterlesen … Basel II – Bedeutung für Banken und Unternehmen

Eine Vielzahl an Dienstleistern stellt Informationen über Kunden oder potenzielle Kunden zur Verfügung. Hier finden Sie Kontaktdaten und Links zu einigen der bekanntesten Auskunfteien.

Weiterlesen … Informationen über Kunden